Ihre Vorteile
Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!
Dem Vermittler steht der typische Verbraucher mit oftmals unzureichenden finanziellen Bildungsstand gegenüber, was ein produktives Miteinander auf hinreichendem qualitativen Niveau erschwert. Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.
Durch diese belastete Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.
Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o.ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!
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Unser Leitbild
Finanzdienstleistungen hat in unseren Augen keinen anderen Zweck, als
- Konsum und Zahlungsfähigkeit unser Mandanten dauerhaft sicher zu stellen,
- finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
- den finanziellen Zukunftsbedarf – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.
Leider wissen wir dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig & solide und zuverlässig funktioniert!
Warum sind Sie bei uns richtig?
Seit 1997 beraten wir unsere Kunden rund um die Themen Investment, Finanzen und Versicherungen. Schwerpunkt unserer Beratung sind Wertpapier- und Immobilien-Investment für den Vermögensaufbau, die Vermögensanlage und die Alterssicherung. Auch der Vorsorge- und Versicherungsbereich sind Gegenstand unserer Dienstleistung. Wir betreuen ca. 10 Millionen Euro liquides Anlagevermögen für ca. 250 Mandanten und sind frei in der Auswahl unserer Geschäftspartner. Wir haben eine Investmentphilosophie!
Weiterhin bieten wir Immobilien-Investments und Risikoabsicherung an und verfügen über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen unserer Dienstleistung.
Denken Sie Geldanlage neu mit uns. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit uns als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!
Wie sieht unser Beratungsprozess aus?
Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Folgende Checkliste liefert Ihnen Orientierung. Bringen Sie die Liste und darauf benannte Unterlagen zu unserem vereinbarten Termin mit. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde. 
Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen. Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
Ist genügend Liquidität vorhanden?
In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.
In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können. 
Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben mal etwas ändert.
Wie können Sie Ihre Kosten reduzieren?
Wir versprechen Ihnen Transparenz bei Ihrer Geldanlage und betreuen unsere Kunden mit einer Flatrate, die sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag orientiert. Somit entfallen für Sie Ausgabeaufschläge beim Fondskauf oder Fondswechsel und Sie bleiben mit Ihrer Geldanlage stets flexibel. Ausserdem arbeitet Ihr komplettes Kapital bereits ab dem ersten Tag für Sie ohne Abschläge!
Unser Preismodell
| Anlagebetrag in € | jährl. Servicegebühr inkl. MwSt. | Depotgebühr |
|---|---|---|
| 50.000 bis 99.999 | 1,75% | 45 Euro p.a. |
| 100.000 bis 249.999 | 1,50% | 45 Euro p.a. |
| 250.000 bis 499.999 | 1,20% | 45 Euro p.a. |
| 500.000 bis 999.999 | 1,00% | entfällt |
| 1.000.000 bis 2.499.999 | 0,75% | entfällt |
| über 2.500.000 | 0,50% | entfällt |